DeFi 2.0 est un mouvement qui vise à révolutionner la façon dont nous utilisons la crypto-monnaie et la finance décentralisée (DeFi). Leur objectif est d'améliorer l'expérience utilisateur, de réduire les risques et de rendre DeFi plus accessible à tous les types d'utilisateurs.
Tirant parti de technologies de pointe telles que la blockchain, les contrats intelligents, l'apprentissage automatique et la technologie des registres distribués (DLT), DeFi 2.0 promet de rapprocher le monde d'un système financier véritablement décentralisé, sans intermédiaires ni autorités centralisées. Dans cet article de blog, nous explorerons ce qu'est DeFi 2.0 et comment il pourrait façonner l'avenir de la finance telle que nous la connaissons aujourd'hui.
Dans cet article, nous parlerons plus en détail des améliorations apportées par DeFi 2.0, continuez à lire !
Qu'est-ce que le DeFi 2.0 ?
DeFi 2.0 vise à résoudre les problèmes d'évolutivité et de sécurité associés à la vague initiale de protocoles DeFi en ajoutant de nouvelles fonctionnalités telles que des pools de participations, des teneurs de marché automatisés, des dérivés tokenisés et des récompenses de liquidité.
En plus de rendre DeFi plus sécurisé et accessible, DeFi 2.0 s'efforce d'accroître la transparence dans l'industrie en introduisant des contrats intelligents qui sont vérifiés sur les réseaux. blockchainassurant ainsi un système sans confiance et résistant à la falsification.
En améliorant tous les aspects de la finance décentralisée, y compris l'infrastructure du marché et la gouvernance, DeFi 2.0 permettra aux utilisateurs de profiter plus facilement de produits financiers innovants sans sacrifier la sécurité ou le contrôle.
Importance de DeFi 2.0
DeFi 2.0 est essentiel pour favoriser l'adoption de la finance décentralisée et créer un écosystème financier plus équitable. En supprimant les barrières traditionnelles à l'entrée, telles que les coûts de démarrage, l'accès aux services bancaires et les formalités administratives, DeFi 2.0 permet à tout utilisateur de crypto-monnaie d'utiliser facilement les services associés à la finance du monde réel.
De plus, cette technologie de pointe redonne de la crédibilité et du contrôle sur les questions financières à l'utilisateur individuel, plutôt que de s'appuyer strictement sur des acteurs et des institutions tiers. L'évolution vers des systèmes économiques plus ouverts est cruciale pour atteindre un équilibre dans la prospérité mondiale, et DeFi 2.0 représente une étape importante dans cette direction.
Améliorations de DeFi 2.0 par rapport à DeFi 1.0
Voyons ensuite quels problèmes DeFi 2.0 tente de résoudre que DeFi 1.0 apporte avec lui.
évolutivité
Applications DeFi qui fonctionnent avec des protocoles blockchain ils sont confrontés à des problèmes d'évolutivité en raison des charges de trafic élevées provenant à la fois des utilisateurs et des transactions. Ces charges de trafic élevées entraînent des temps de traitement extrêmement lents et des frais de gaz coûteux, ce qui rend les tâches simples chronophages ou même non rentables.
Liquidité
L'un des principaux problèmes qui s'est posé dans l'espace DeFi est la fourniture de liquidités. Pour résoudre ce problème important, les développeurs créent activement des solutions de couche un et de couche deux pour améliorer l'évolutivité.
Les solutions de couche un visent à améliorer les capacités de la blockchain sous-jacente, tandis que les solutions de couche deux choisies par divers protocoles DeFi tirent parti de blockchain existantes et servent à optimiser la rapidité des transactions et les taux de stratification.
DeFi réglementaire
Les protocoles DeFi 2.0 offrent un avantage en matière de conformité en raison de leur infrastructure distribuée, ce qui permet aux régulateurs de surveiller facilement l'activité associée. Ce potentiel de conformité a été pris en compte lors du développement des applications DeFi 2.0, ce qui se traduit par une probabilité plus élevée de respecter les normes réglementaires.
Par conséquent, les organisations peuvent utiliser les protocoles DeFi 2.0 avec une plus grande confiance dans le fait que leurs activités sont conformes aux réglementations applicables.
Centralisation
Le développement des solutions DeFi 2.0 est axé sur la résolution du problème de centralisation des applications DeFi. Pour ce faire, ils utilisent des organisations autonomes décentralisées (DAO), un nouveau type d'organisation qui fonctionne automatiquement sur la base d'un code et évite les obstacles réglementaires traditionnellement associés à des solutions plus centralisées.
Les DAO permettent aux projets de rester dignes de confiance et de se conformer à une grande partie de l'éthique qui sous-tend DeFi et de la technologie des registres distribués. En passant à ces nouveaux systèmes, vous augmentez la sécurité, l'évolutivité et l'équité pour les utilisateurs du réseau.
Où peut-on voir l'utilisation de DeFi 2.0 ?
Voici quelques cas d'utilisation plus courants :
Débloquez la valeur des fonds dans Staking
Les jetons LP ont longtemps été un moyen d'extraire de la valeur des fonds entiercés, mais avec l'avènement de DeFi 2.0, ces jetons peuvent désormais être davantage utilisés. Grâce à l'agriculture de rendement et au jalonnement de jetons LP comme garantie pour les prêts de crypto-monnaie ou l'extraction de jetons, une quantité croissante d'argent peut désormais être libérée du séquestre sans sacrifier les revenus futurs potentiels.
Par exemple, MakerDAO (DAI) utilise des jetons LP pour générer quelques centaines de milliers de Dai qui sont soutenus par des millions de dollars en fonds verrouillés. Libérer le plein potentiel de ces fonds est possible depuis DeFi 2.0 et continue de fournir des opportunités d'utilisation du capital plus efficaces aujourd'hui.
Assurance pour les contrats intelligents
Investir dans des projets DeFi peut être extrêmement risqué en raison de la complexité de la vérification de la sécurité de vos contrats intelligents. Heureusement, DeFi 2.0 permet aux utilisateurs d'obtenir une assurance pour un contrat intelligent spécifique, protégeant ainsi leurs fonds contre la perte en cas de compromission du code.
Cette assurance est particulièrement précieuse pour les agriculteurs de rendement qui misent des jetons LP sur leurs contrats intelligents ; En cas de manquement à la sécurité, toute perte sera couverte par la garantie de l'assureur. Il convient toutefois de noter que cette protection ne s'applique qu'à un contrat intelligent particulier - les investisseurs ne seront pas indemnisés si un contrat de pool de liquidité est attaqué.
Assurance contre la perte permanente
Bien que l'extraction de liquidité aide les utilisateurs de DeFi à s'exposer à la culture du rendement, l'incapacité de se protéger contre les pertes impermanentes signifie que les investisseurs peuvent subir des dommages financiers en raison des fluctuations de prix. Pour se prémunir contre ce risque, des protocoles comme Maker's Vaults fonctionnent avec des pools d'assurance qui offrent différents niveaux d'options de couverture aux utilisateurs.
Cela signifie que les pertes causées par la volatilité des prix peuvent être compensées, permettant à davantage d'investisseurs de participer au marché avec une plus grande tranquillité d'esprit. Alors que nous nous dirigeons vers DeFi 2.0, il est probable que d'autres mesures seront explorées pour offrir de plus grandes garanties et réduire l'incertitude pour les utilisateurs à l'avenir.
Prêts auto-remboursables
Les prêts auto-remboursables offrent une solution unique au risque de remboursement et aux paiements d'intérêts d'un prêt traditionnel. DeFi 2.0 propose des produits comme ceux-ci, où les accords de prêt utilisent la crypto-monnaie déposée comme garantie pour générer les fonds nécessaires au remboursement.
Un exemple serait si un prêteur fournit 100 $ en crypto-monnaie et que l'emprunteur fournit 50 $ en garantie. Ensuite, le remboursement intervient lorsque les intérêts générés et la prime sont égaux au principal du prêt. En particulier, puisqu'il n'y a pas de règlement impliqué, même si le prix de la crypto-monnaie collatérale baisse, le paiement prend simplement plus de temps en raison de la réduction du bénéfice par unité de temps.
Risques de DeFi 2.0
Voici quelques-uns des principaux risques que vous courez lorsque vous utilisez DeFi 2.0 et ce que vous pouvez faire pour rester protégé.
Backdoors
Lorsque vous envisagez d'investir dans un projet, il est important de noter qu'il existe des risques de sécurité potentiels associés aux contrats intelligents. Il est impératif d'effectuer une diligence raisonnable avant d'investir; Bien qu'un audit puisse fournir une certaine garantie de sécurité, il ne garantit pas nécessairement que le projet ne contient pas de problèmes tels que des portes dérobées, des vulnérabilités ou le piratage.
La réglementation
La montée en puissance de l'écosystème de la finance décentralisée (DeFi) a été incroyable, mais de nombreuses inconnues réglementaires subsistent. Alors que les gouvernements et les régulateurs du monde entier accordent plus d'attention à cet espace, les investisseurs doivent être conscients que le paysage pourrait changer radicalement au fil du temps. Il est important d'être au courant des nouvelles lois et réglementations qui s'appliquent, afin que vous puissiez prendre des décisions d'investissement éclairées en conséquence.
perte non permanente
Les pertes impermanentes sont un risque omniprésent pour quiconque participe à l'extraction de liquidités, quelle que soit la couverture que l'on peut avoir contre elles. Même avec la présence d'IL, les mineurs ne peuvent pas être complètement sûrs qu'il n'y aura pas de pertes et doivent comprendre cette partie du risque qui l'accompagne.
Cela dit, il est possible de réduire l'étendue et la gravité des pertes non permanentes en évaluant correctement la situation et en appliquant des stratégies qui tentent d'atténuer les lacunes connues ou d'empêcher qu'elles ne réapparaissent dans d'autres scénarios.
Accessibilité à vos fonds
Avoir accès à vos fonds est crucial dans le monde de la crypto-monnaie, en particulier pour ceux qui sont impliqués dans un projet de finance décentralisée (DeFi). Si vous jalonnez via un site Web de projet DeFi, il vaut la peine d'être plus sûr et vigilant en plaçant le contrat intelligent dans un explorateur de blocs.
Cela vous permet non seulement de suivre vos transactions, mais également de pouvoir effectuer des retraits en cas de panne ou de panne du site Web. Interagir directement avec des contrats intelligents nécessite des connaissances techniques et de l'expérience, mais les placer dans un explorateur de blocs offre une alternative sûre pour contrôler votre participation.
Conclusions
Dans l'ensemble, DeFi 2.0 a le potentiel de révolutionner la façon dont les utilisateurs de crypto-monnaie accèdent et utilisent les services financiers. Cependant, il est important d'être conscient des risques associés à l'investissement dans des projets de financement décentralisé et de prendre des mesures pour les atténuer dans la mesure du possible. Si vous cherchez un moyen de mieux contrôler vos finances tout en ayant accès à des instruments financiers modernes comme des prêts ou des polices d'assurance, alors DeFi 2.0 pourrait être exactement ce dont vous avez besoin. Vous souhaitez en savoir plus sur le sujet ? OhContactez-nous!
