DeFi 2.0 è un movimento che mira a rivoluzionare il modo in cui utilizziamo la criptovaluta e la finanza decentralizzata (DeFi). Il loro obiettivo è migliorare l'esperienza dell'utente, ridurre i rischi e rendere la DeFi più accessibile a tutti i tipi di utenti.
Sfruttando tecnologie all'avanguardia come blockchain, contratti intelligenti, machine learning e tecnologia di registro distribuito (DLT), DeFi 2.0 promette di avvicinare il mondo a un sistema finanziario veramente decentralizzato, senza intermediari o autorità centralizzate. In questo post del blog esploreremo cos'è la DeFi 2.0 e come potrebbe plasmare il futuro della finanza così come la conosciamo oggi.
In questo articolo parleremo in modo più dettagliato dei miglioramenti apportati dalla DeFi 2.0, continua a leggere!
Cos'è la DeFi 2.0?
DeFi 2.0 mira ad affrontare i problemi di scalabilità e sicurezza associati all'ondata iniziale di protocolli DeFi aggiungendo nuove funzionalità come stake pool, market maker automatizzati, derivati tokenizzati e premi di liquidità.
Oltre a rendere la DeFi più sicura e accessibile, DeFi 2.0 si impegna ad aumentare la trasparenza nel settore introducendo contratti intelligenti verificati sulle reti. blockchaingarantendo così un sistema trustless resistente alle manomissioni.
Migliorando tutti gli aspetti della finanza decentralizzata, comprese l'infrastruttura di mercato e la governance, DeFi 2.0 renderà più facile per gli utenti sfruttare prodotti finanziari innovativi senza sacrificare la sicurezza o il controllo.
Importanza della DeFi 2.0
DeFi 2.0 è fondamentale per guidare l'adozione della finanza decentralizzata e creare un ecosistema finanziario più equo. Rimuovendo le tradizionali barriere all'ingresso, come i costi di avvio, l'accesso ai servizi bancari e la burocrazia, DeFi 2.0 consente a qualsiasi utente di criptovaluta di utilizzare facilmente i servizi associati alla finanza del mondo reale.
Inoltre, questa tecnologia all'avanguardia restituisce credibilità e controllo sulle questioni finanziarie al singolo utente, piuttosto che affidarsi strettamente ad attori e istituzioni di terze parti. Il passaggio a sistemi economici più aperti è fondamentale per raggiungere un equilibrio nella prosperità globale e la DeFi 2.0 rappresenta un passo significativo in quella direzione.
Miglioramenti DeFi 2.0 rispetto a DeFi 1.0
Vediamo ora quali problemi DeFi 2.0 cerca di risolvere che DeFi 1.0 porta con sé.
scalabilità
Applicazioni DeFi che funzionano con i protocolli blockchain affrontano problemi di scalabilità a causa di elevati carichi di traffico sia da parte degli utenti che delle transazioni. Questi elevati carichi di traffico causano tempi di elaborazione estremamente lenti e tariffe del gas costose, rendendo le attività semplici lunghe o addirittura antieconomiche.
Liquidità
Uno dei problemi principali emersi nello spazio DeFi è la fornitura di liquidità. Per affrontare questo importante problema, gli sviluppatori stanno attivamente creando soluzioni di livello uno e livello due per migliorare la scalabilità.
Le soluzioni di livello uno mirano a migliorare le capacità della blockchain sottostante, mentre le soluzioni di livello due scelte da vari protocolli DeFi ne traggono vantaggio blockchain esistenti e servono ad ottimizzare la velocità delle transazioni e i tassi di stratificazione.
DeFi regolamentare
I protocolli DeFi 2.0 offrono un vantaggio di conformità grazie alla loro infrastruttura distribuita, rendendo semplice per le autorità di regolamentazione monitorare l'attività associata. Questo potenziale di conformità è stato preso in considerazione durante lo sviluppo delle applicazioni DeFi 2.0, il che si traduce in una maggiore probabilità di soddisfare gli standard normativi.
Pertanto, le organizzazioni possono utilizzare i protocolli DeFi 2.0 con maggiore sicurezza che le loro attività siano conformi alle normative applicabili.
Centralizzazione
Lo sviluppo di soluzioni DeFi 2.0 è focalizzato sulla risoluzione del problema della centralizzazione nelle applicazioni DeFi. Lo fanno utilizzando le organizzazioni autonome decentralizzate (DAO), un nuovo tipo di organizzazione che funziona automaticamente in base al codice ed evita gli ostacoli normativi tradizionalmente associati a soluzioni più centralizzate.
Le DAO consentono ai progetti di rimanere affidabili e conformi a gran parte dell'etica che sta alla base della DeFi e della tecnologia di registro distribuito. Passando a questi nuovi sistemi, aumenti la sicurezza, la scalabilità e l'equità per gli utenti della rete.
Dove possiamo vedere l'uso della DeFi 2.0?
Ecco alcuni casi d'uso più comuni:
Sblocca il valore dei fondi in Staking
I token LP sono stati a lungo un modo per estrarre valore dai fondi depositati in garanzia, ma con l'avvento della DeFi 2.0, questi token possono ora vedere un maggiore utilizzo. Attraverso il yield farming e lo staking di token LP come garanzia per il prestito di criptovalute o il mining di token, una quantità crescente di denaro può ora essere rilasciata dall'impegno senza sacrificare potenziali guadagni futuri.
Ad esempio, MakerDAO (DAI) utilizza i token LP per generare alcune centinaia di migliaia di Dai supportati da milioni di dollari in fondi bloccati. Sbloccare il pieno potenziale di questi fondi è stato possibile sin dalla DeFi 2.0 e continua a fornire opportunità di utilizzo del capitale più efficienti oggi.
Assicurazione per contratti intelligenti
Investire in progetti DeFi può essere estremamente rischioso a causa della complessità della verifica della sicurezza dei tuoi contratti intelligenti. Fortunatamente, DeFi 2.0 consente agli utenti di ottenere un'assicurazione per uno specifico contratto intelligente, salvaguardando così i propri fondi dalla perdita nel caso in cui il codice venga compromesso.
Questa assicurazione è particolarmente preziosa per i coltivatori di rendimento che puntano i token LP sui loro contratti intelligenti; In caso di violazione della sicurezza, l'eventuale perdita sarà coperta dalla garanzia dell'assicuratore. Va notato, tuttavia, che questa protezione si applica solo a un particolare contratto intelligente: gli investitori non saranno compensati se un contratto di pool di liquidità viene attaccato.
Assicurazione contro la perdita permanente
Sebbene il mining di liquidità aiuti gli utenti DeFi a ottenere un'esposizione per coltivare il rendimento, l'incapacità di proteggersi da perdite temporanee significa che gli investitori possono subire danni finanziari a causa delle fluttuazioni dei prezzi. Per proteggersi da questo rischio, protocolli come Maker's Vaults funzionano con pool assicurativi che offrono agli utenti diversi livelli di opzioni di copertura.
Ciò significa che le perdite causate dalla volatilità dei prezzi possono essere compensate, consentendo a più investitori di partecipare al mercato con maggiore tranquillità. Mentre ci muoviamo verso la DeFi 2.0, è probabile che vengano esplorate ulteriori misure per offrire maggiori garanzie e ridurre l'incertezza per gli utenti in futuro.
Prestiti auto rimborsabili
I prestiti auto rimborsabili offrono una soluzione unica al rischio di vincita e al pagamento degli interessi di un prestito tradizionale. DeFi 2.0 offre prodotti come questi, in cui i contratti di prestito utilizzano la criptovaluta depositata come garanzia per generare i fondi necessari per il rimborso.
Un esempio potrebbe essere se un prestatore fornisce $ 100 in criptovaluta e il mutuatario fornisce $ 50 come garanzia. Quindi, il rimborso avviene quando gli interessi generati e il premio sono pari al capitale del prestito. In particolare, poiché non vi è alcun regolamento coinvolto, anche se la criptovaluta che funge da garanzia scende di prezzo, ci vuole semplicemente più tempo per pagare a causa della riduzione del profitto per unità di tempo.
Rischi della DeFi 2.0
Ecco alcuni dei principali rischi che corri quando usi DeFi 2.0 e cosa puoi fare per rimanere protetto.
Backdoor
Quando si considera di investire in qualsiasi progetto, è importante notare che esistono potenziali rischi per la sicurezza associati ai contratti intelligenti. È imperativo eseguire la due diligence prima di investire; Sebbene un audit possa fornire qualche garanzia di sicurezza, non è necessariamente una garanzia che il progetto non contenga problemi come backdoor, vulnerabilità o essere violato.
Il regolamento
L'ascesa dell'ecosistema della finanza decentralizzata (DeFi) è stata sorprendente, ma rimangono molte incognite normative. Poiché i governi e le autorità di regolamentazione di tutto il mondo prestano maggiore attenzione a questo spazio, gli investitori devono essere consapevoli che il panorama potrebbe cambiare drasticamente nel tempo. È importante essere a conoscenza delle nuove leggi e normative applicabili, in modo da poter prendere decisioni di investimento informate di conseguenza.
perdita non permanente
Le perdite temporanee sono un rischio sempre presente per chiunque partecipi al mining di liquidità, indipendentemente da quanto pesantemente si possa avere una copertura nei loro confronti. Anche con la presenza di IL, i minatori non possono essere completamente sicuri che non si verificheranno perdite e devono comprendere quella parte del rischio che ne deriva.
Ciò detto, è possibile ridurre la portata e la gravità delle perdite non permanenti valutando adeguatamente la situazione e applicando strategie che cercano di mitigare carenze note o impedire che si ripresentino in altri scenari.
Accessibilità ai tuoi fondi
Avere accesso ai tuoi fondi è fondamentale nel mondo delle criptovalute, specialmente per coloro che sono coinvolti in un progetto di finanza decentralizzata (DeFi). Se stai facendo staking tramite un sito Web di un progetto DeFi, vale la pena essere più sicuri e vigili inserendo lo smart contract in un block explorer.
Ciò non solo ti consente di tenere traccia delle tue transazioni, ma ti garantisce anche di poter effettuare prelievi in caso di interruzione o di guasto del sito web. Interagire direttamente con i contratti intelligenti richiede alcune conoscenze tecniche ed esperienza, ma inserirli in un block explorer offre un'alternativa sicura per controllare la tua partecipazione.
Conclusioni
Nel complesso, DeFi 2.0 ha il potenziale per rivoluzionare il modo in cui gli utenti di criptovaluta accedono e utilizzano i servizi finanziari. Tuttavia, è importante essere consapevoli dei rischi associati agli investimenti in progetti di finanza decentralizzata e adottare misure per mitigarli nella misura del possibile. Se stai cercando un modo per ottenere un maggiore controllo sulle tue finanze pur avendo accesso a strumenti finanziari moderni come prestiti o polizze assicurative, la DeFi 2.0 potrebbe essere proprio ciò di cui hai bisogno. Vuoi saperne di più sull'argomento? OHContatto!
