DeFi 2.0 é um movimento que visa revolucionar a forma como usamos criptomoeda e finanças descentralizadas (DeFi). Seu objetivo é melhorar a experiência do usuário, reduzir riscos e tornar o DeFi mais acessível a todos os tipos de usuários.
Aproveitando tecnologias de ponta, como blockchain, contratos inteligentes, aprendizado de máquina e tecnologia de contabilidade distribuída (DLT), o DeFi 2.0 promete aproximar o mundo de um sistema financeiro verdadeiramente descentralizado, sem intermediários ou autoridades centralizadas. Nesta postagem do blog, exploraremos o que é o DeFi 2.0 e como ele pode moldar o futuro das finanças como o conhecemos hoje.
Neste artigo falaremos com mais detalhes sobre as melhorias que o DeFi 2.0 traz, continue lendo!
O que é DeFi 2.0?
O DeFi 2.0 visa abordar os problemas de escalabilidade e segurança associados à onda inicial de protocolos DeFi, adicionando novos recursos, como pools de participações, criadores de mercado automatizados, derivativos tokenizados e recompensas de liquidez.
Além de tornar o DeFi mais seguro e acessível, o DeFi 2.0 se esforça para aumentar a transparência no setor, introduzindo contratos inteligentes que são verificados nas redes. blockchaingarantindo assim um sistema confiável e resistente a adulterações.
Ao melhorar todos os aspectos das finanças descentralizadas, incluindo infraestrutura e governança de mercado, o DeFi 2.0 tornará mais fácil para os usuários tirar proveito de produtos financeiros inovadores sem sacrificar a segurança ou o controle.
Importância do DeFi 2.0
O DeFi 2.0 é fundamental para impulsionar a adoção de finanças descentralizadas e criar um ecossistema financeiro mais equitativo. Ao remover as barreiras tradicionais à entrada, como custos iniciais, acesso a serviços bancários e burocracia, o DeFi 2.0 permite que qualquer usuário de criptomoeda use facilmente os serviços associados às finanças do mundo real.
Além disso, essa tecnologia de ponta devolve credibilidade e controle sobre questões financeiras ao usuário individual, em vez de depender estritamente de atores e instituições terceirizados. Avançar para sistemas econômicos mais abertos é crucial para alcançar um equilíbrio na prosperidade global, e o DeFi 2.0 representa um passo significativo nessa direção.
Melhorias no DeFi 2.0 em relação ao DeFi 1.0
Vamos ver a seguir quais problemas o DeFi 2.0 tenta resolver que o DeFi 1.0 traz consigo.
Escalabilidade
Aplicativos DeFi que funcionam com protocolos blockchain eles enfrentam problemas de escalabilidade devido a altas cargas de tráfego de usuários e transações. Essas altas cargas de tráfego causam tempos de processamento extremamente lentos e taxas de gás caras, tornando tarefas simples demoradas ou até antieconômicas.
Liquidez
Uma das principais questões que surgiram no espaço DeFi é o fornecimento de liquidez. Para resolver esse importante problema, os desenvolvedores estão criando ativamente soluções de camada um e camada dois para melhorar a escalabilidade.
As soluções de camada um visam aprimorar os recursos do blockchain subjacente, enquanto as soluções de camada dois escolhidas por vários protocolos DeFi aproveitam blockchain existentes e servem para otimizar a velocidade das transações e as taxas de estratificação.
DeFi regulatório
Os protocolos DeFi 2.0 oferecem uma vantagem de conformidade devido à sua infraestrutura distribuída, tornando simples para os reguladores monitorar a atividade associada. Esse potencial de conformidade foi levado em consideração durante o desenvolvimento de aplicativos DeFi 2.0, o que se traduz em uma maior probabilidade de atender aos padrões regulatórios.
Portanto, as organizações podem usar os protocolos DeFi 2.0 com maior confiança de que suas atividades estão em conformidade com os regulamentos aplicáveis.
Centralização
O desenvolvimento de soluções DeFi 2.0 está focado em resolver o problema de centralização em aplicativos DeFi. Eles fazem isso usando organizações autônomas descentralizadas (DAOs), um novo tipo de organização que funciona automaticamente com base em código e evita os obstáculos regulatórios tradicionalmente associados a soluções mais centralizadas.
Os DAOs permitem que os projetos permaneçam confiáveis e em conformidade com grande parte da ética subjacente à tecnologia DeFi e de contabilidade distribuída. Ao mudar para esses novos sistemas, você aumenta a segurança, escalabilidade e imparcialidade para os usuários da rede.
Onde podemos ver o uso do DeFi 2.0?
Aqui estão alguns casos de uso mais comuns:
Desbloqueie o valor dos fundos em Staking
Os tokens LP há muito são uma maneira de extrair valor de fundos caucionados, mas com o advento do DeFi 2.0, esses tokens agora podem ser mais usados. Por meio do cultivo de rendimentos e da colocação de tokens LP como garantia para empréstimos de criptomoeda ou mineração de tokens, uma quantia crescente de dinheiro agora pode ser liberada do depósito sem sacrificar ganhos futuros potenciais.
Por exemplo MakerDAO (DAI) usa tokens LP para gerar algumas centenas de milhares de Dai que são respaldados por milhões de dólares em fundos bloqueados. Desbloquear todo o potencial desses fundos foi possível desde o DeFi 2.0 e continua a fornecer oportunidades de utilização de capital mais eficientes hoje.
Seguro para contratos inteligentes
Investir em projetos DeFi pode ser extremamente arriscado devido à complexidade de verificar a segurança de seus contratos inteligentes. Felizmente, o DeFi 2.0 permite que os usuários obtenham seguro para um contrato inteligente específico, protegendo assim seus fundos contra perdas caso o código seja comprometido.
Esse seguro é especialmente valioso para agricultores que apostam tokens LP em seus contratos inteligentes; No caso de violação da segurança, qualquer perda será coberta pela garantia da seguradora. Deve-se notar, no entanto, que essa proteção se aplica apenas a um contrato inteligente específico – os investidores não serão compensados se um contrato de pool de liquidez for atacado.
Seguro contra perdas permanentes
Embora a mineração de liquidez ajude os usuários de DeFi a obter exposição ao cultivo de rendimento, a incapacidade de se proteger contra perdas impermanentes significa que os investidores podem sofrer danos financeiros com as flutuações de preços. Para se proteger contra esse risco, protocolos como o Maker's Vaults trabalham com pools de seguros que oferecem diferentes níveis de opções de cobertura aos usuários.
Isso significa que as perdas causadas pela volatilidade dos preços podem ser compensadas, permitindo que mais investidores participem do mercado com mais tranquilidade. À medida que avançamos em direção ao DeFi 2.0, é provável que outras medidas sejam exploradas para oferecer maiores garantias e reduzir a incerteza para os usuários no futuro.
Empréstimos auto-reembolsáveis
Os empréstimos com amortização automática oferecem uma solução única para o risco de pagamento e pagamentos de juros de um empréstimo tradicional. O DeFi 2.0 oferece produtos como esses, nos quais os contratos de empréstimo usam a criptomoeda depositada como garantia para gerar os fundos necessários para o pagamento.
Um exemplo seria se um credor fornecesse $ 100 em criptomoeda e o mutuário fornecesse $ 50 como garantia. Então, o reembolso ocorre quando os juros gerados e o prêmio são iguais ao principal do empréstimo. Em particular, como não há liquidação envolvida, mesmo que a criptomoeda colateral caia de preço, ela simplesmente leva mais tempo para pagar devido ao lucro reduzido por unidade de tempo.
Riscos do DeFi 2.0
Aqui estão alguns dos principais riscos que você corre ao usar o DeFi 2.0 e o que você pode fazer para se manter protegido.
Backdoors
Ao considerar investir em qualquer projeto, é importante observar que existem riscos potenciais de segurança associados aos contratos inteligentes. É imperativo realizar a devida diligência antes de investir; Embora uma auditoria possa fornecer alguma garantia de segurança, não é necessariamente uma garantia de que o projeto não contém problemas como backdoors, vulnerabilidades ou hackers.
O Regulamento
A ascensão do ecossistema de finanças descentralizadas (DeFi) foi incrível, mas muitas incógnitas regulatórias permanecem. À medida que governos e reguladores de todo o mundo prestam mais atenção a esse espaço, os investidores devem estar cientes de que o cenário pode mudar drasticamente com o tempo. É importante estar ciente das novas leis e regulamentos à medida que se aplicam, para que você possa tomar decisões de investimento informadas de acordo.
perda não permanente
Perdas impermanentes são um risco sempre presente para qualquer um que participe da mineração de liquidez, não importa o quão fortemente protegido alguém possa ter contra eles. Mesmo com a presença de IL, os mineradores não podem ter certeza absoluta de que não ocorrerão perdas e devem entender essa parte do risco que a acompanha.
Dito isso, é possível reduzir a abrangência e a gravidade das perdas não permanentes, avaliando adequadamente a situação e aplicando estratégias que tentem mitigar as deficiências conhecidas ou evitar que voltem a ocorrer em outros cenários.
Acessibilidade aos seus fundos
Ter acesso aos seus fundos é crucial no mundo das criptomoedas, especialmente para aqueles envolvidos em um projeto de finanças descentralizadas (DeFi). Se você está apostando por meio de um site de projeto DeFi, vale a pena ser mais seguro e vigilante colocando o contrato inteligente em um explorador de blocos.
Isso não apenas permite que você acompanhe suas transações, mas também garante que você possa fazer saques se ocorrer uma interrupção ou o site cair. Interagir diretamente com contratos inteligentes requer algum conhecimento técnico e experiência, mas colocá-los em um explorador de blocos oferece uma alternativa segura para controlar sua participação.
Conclusão
No geral, o DeFi 2.0 tem o potencial de revolucionar a maneira como os usuários de criptomoeda acessam e usam serviços financeiros. No entanto, é importante estar ciente dos riscos associados ao investimento em projetos financeiros descentralizados e tomar medidas para mitigá-los na medida do possível. Se você está procurando uma maneira de obter mais controle sobre suas finanças e ainda ter acesso a instrumentos financeiros modernos, como empréstimos ou apólices de seguro, o DeFi 2.0 pode ser exatamente o que você precisa. Quer saber mais sobre o assunto? ohCONTATO!
