DeFi 2.0 es un movimiento que pretende revolucionar la forma en que utilizamos la criptomoneda y las finanzas descentralizadas (DeFi). Su objetivo es mejorar la experiencia del usuario, reducir el riesgo y hacer que DeFi sea más accesible para todo tipo de usuarios.
Aprovechando tecnologías de vanguardia como blockchain, contratos inteligentes, aprendizaje automático y tecnología de libro mayor distribuido (DLT), DeFi 2.0 promete acercar al mundo a un sistema financiero verdaderamente descentralizado, sin intermediarios ni autoridades centralizadas. En esta entrada del blog exploraremos en qué consiste DeFi 2.0 y cómo podría configurar el futuro de las finanzas tal y como las conocemos hoy.
En este artículo hablaremos más a detalles sobre las mejoras que trae DeFi 2.0, ¡Sigue leyendo¡
¿En qué consiste DeFi 2.0?
DeFi 2.0 pretende abordar los problemas de escalabilidad y seguridad asociados a la ola inicial de protocolos DeFi mediante la incorporación de nuevas características, como grupos de apuestas, creadores de mercado automatizados, derivados tokenizados y recompensas de liquidez.
Además de hacer que DeFi sea más seguro y accesible, DeFi 2.0 se esfuerza por aumentar la transparencia en la industria mediante la introducción de contratos inteligentes que se verifican en redes blockchain, garantizando así un sistema sin confianza que es resistente a la manipulación.
Al mejorar todos los aspectos de las finanzas descentralizadas, incluidas la infraestructura y la gobernanza del mercado, DeFi 2.0 facilitará a los usuarios el aprovechamiento de productos financieros innovadores sin sacrificar la seguridad ni el control.
Importancia de DeFi 2.0
DeFi 2.0 es fundamental para impulsar la adopción de las finanzas descentralizadas y crear un ecosistema financiero más equitativo. Al eliminar las barreras tradicionales de acceso, como los costes iniciales, el acceso a los servicios bancarios y la burocracia, DeFi 2.0 permite a cualquier usuario de criptomonedas utilizar con facilidad los servicios asociados a las finanzas del mundo real.
Además, esta tecnología de vanguardia devuelve la credibilidad y el control sobre los asuntos financieros al usuario individual, en lugar de depender estrictamente de terceros actores e instituciones. Avanzar hacia sistemas económicos más abiertos es crucial para lograr un equilibrio en la prosperidad mundial, y DeFi 2.0 representa un paso significativo en esa dirección.
Mejoras de DeFi 2.0 sobre DeFi 1.0
Veamos a continuación qué problemas trata de resolver DeFi 2.0 que viene trae consigo DeFi 1.0
Escalabilidad
Las aplicaciones DeFi que funcionan con protocolos blockchain se enfrentan a problemas de escalabilidad debido a las elevadas cargas de tráfico tanto de usuarios como de transacciones. Estas elevadas cargas de tráfico provocan tiempos de procesamiento extremadamente lentos y tarifas de gas caras, lo que hace que las tareas sencillas lleven demasiado tiempo o incluso no sean rentables.
Liquidéz
Uno de los principales problemas que ha surgido en el espacio DeFi es la provisión de liquidez. Para abordar esta importante cuestión, los desarrolladores están creando activamente soluciones de capa uno y capa dos para mejorar la escalabilidad.
Las soluciones de capa uno pretenden mejorar las capacidades de la blockchain subyacente, mientras que las soluciones de capa dos por las que optan varios protocolos DeFi aprovechan los marcos de blockchain existentes y sirven para optimizar la velocidad de las transacciones y las tasas de estratificación.
DeFi Regulatorio
Los protocolos DeFi 2.0 ofrecen una ventaja en cuanto al cumplimiento de la normativa debido a su infraestructura distribuida, lo que simplifica a los reguladores la supervisión de la actividad asociada. Este potencial de cumplimiento se tuvo en cuenta durante el desarrollo de las aplicaciones DeFi 2.0, lo que se traduce en una mayor probabilidad de cumplir las normas reglamentarias.
Por lo tanto, las organizaciones pueden utilizar los protocolos DeFi 2.0 con mayor confianza en que sus actividades se ajustan a la normativa aplicable.
Centralización
El desarrollo de soluciones DeFi 2.0 se centra en resolver el problema de la centralización en las aplicaciones DeFi. Para ello se utilizan organizaciones autónomas descentralizadas (DAO, por sus siglas en inglés), un nuevo tipo de organización que funciona automáticamente en función del código y evita los obstáculos normativos asociados tradicionalmente a las soluciones más centralizadas.
Las DAO permiten que los proyectos sigan siendo fiables y se ajusten a gran parte de la ética que subyace a la tecnología de libro mayor distribuido y DeFi. Al cambiar a estos nuevos sistemas, aumenta la seguridad, la escalabilidad y la equidad para los usuarios de la red.
¿Dónde podemos ver el uso de DeFi 2.0?
A continuación, veremos algunos casos de uso más comunes:
Liberar el valor de los fondos en Staking
Los tokens LP han sido durante mucho tiempo una forma de extraer valor de los fondos en custodia, pero con la aparición de DeFi 2.0, ahora estos tokens pueden tener un mayor uso. A través de la agricultura de rendimiento y la estaca de tokens LP como garantía para los préstamos de criptomoneda o para la minería de tokens, ahora se puede liberar una cantidad cada vez mayor de dinero de la custodia sin sacrificar las posibles ganancias futuras.
Por ejemplo, MakerDAO (DAI) utiliza tokens LP para generar unos cientos de miles de Dai que están respaldados por millones de dólares en fondos bloqueados. Desbloquear todo el potencial de estos fondos ha sido posible desde DeFi 2.0 y sigue proporcionando oportunidades de utilización de capital más eficientes en la actualidad.
Seguros para contratos inteligentes
Invertir en proyectos DeFi puede ser extremadamente arriesgado debido a la complejidad de verificar la seguridad de sus contratos inteligentes. Afortunadamente, DeFi 2.0 permite a los usuarios obtener un seguro para un contrato inteligente específico, salvaguardando así sus fondos de pérdidas en caso de que el código se vea comprometido.
Este seguro es especialmente valioso para los agricultores de rendimiento que apuestan tokens LP en sus contratos inteligentes; en caso de que se vulnere la seguridad, cualquier pérdida quedará cubierta por la garantía del asegurador. Cabe señalar, sin embargo, que esta protección sólo se aplica a un contrato inteligente en particular – los inversores no serán compensados si un contrato de fondo de liquidez es atacado.
Seguro frente a pérdida no permanente
Aunque la minería de liquidez ayuda a los usuarios de DeFi a exponerse al cultivo de rendimientos, la incapacidad de protegerse frente a pérdidas no permanentes significa que los inversores pueden sufrir daños financieros debido a las fluctuaciones de los precios. Para protegerse de este riesgo, protocolos como Maker’s Vaults funcionan con consorcios de seguros que ofrecen diferentes niveles de opciones de cobertura a los usuarios.
Esto significa que las pérdidas ocasionadas por la volatilidad de los precios pueden compensarse, lo que permite a más inversores participar en el mercado con mayor tranquilidad. A medida que avancemos hacia la DeFi 2.0, es probable que se estudien nuevas medidas para ofrecer mayores garantías y reducir la incertidumbre de los usuarios en el futuro.
Préstamos autorreembolsables
Los préstamos autorreembolsables ofrecen una solución única al riesgo de liquidación y al pago de intereses de un préstamo tradicional. DeFi 2.0 ofrece productos como éstos, en los que los acuerdos de préstamo utilizan la criptomoneda depositada como garantía para generar los fondos necesarios para el reembolso.
Un ejemplo sería si un prestamista proporciona 100 USD en criptomoneda, y el prestatario proporciona 50 USD como garantía. Entonces, el reembolso se produce cuando el interés generado y la prima son iguales al principal del préstamo. En particular, dado que no hay liquidación de por medio, incluso si la criptomoneda que actúa como garantía sufre caídas de precio, simplemente se tarda más en realizar el pago debido a la reducción de las ganancias por unidad de tiempo.
Riesgos de DeFi 2.0
Estos son algunos de los principales riesgos que corres al usar DeFi 2.0 y lo que puedes hacer para mantenerte protegido.
Backdoors
Al considerar la posibilidad de invertir en cualquier proyecto, es importante tener en cuenta que existen riesgos potenciales de seguridad asociados a los contratos inteligentes. Es imperativo realizar la diligencia debida antes de invertir; aunque una auditoría puede proporcionar cierta garantía de seguridad, no es necesariamente una garantía de que el proyecto no contenga problemas como backdoors, vulnerabilidades o sea hackeado.
La Regulación
El auge del ecosistema de las finanzas descentralizadas (DeFi) ha sido asombroso, pero aún quedan muchas incógnitas en materia de regulación. A medida que los gobiernos y los reguladores de todo el mundo prestan más atención a este espacio, los inversores deben ser conscientes de que el panorama podría cambiar drásticamente con el tiempo. Es importante estar al tanto de las nuevas leyes y normas a medida que se aplican, para poder tomar decisiones informadas sobre sus inversiones en consecuencia.
Pérdida no permanente
Las pérdidas no permanentes son un riesgo siempre presente para cualquiera que participe en la minería de liquidez, por mucha cobertura que se tenga contra ellas. Incluso con la presencia de IL, los mineros no pueden estar completamente seguros de que no se producirán pérdidas y deben comprender esa parte del riesgo que conlleva.
Dicho esto, es posible reducir el alcance y la gravedad de las pérdidas no permanentes evaluando adecuadamente la situación y aplicando estrategias que traten de mitigar los déficits conocidos o evitar que vuelvan a aparecer en otros escenarios.
Accesibilidad a tus fondos
Tener acceso a sus fondos es crucial en el mundo de la criptodivisa, especialmente para aquellos que participan en un proyecto financiero descentralizado (DeFi). Si usted está apostando a través de un sitio web de proyecto DeFi, vale la pena ser extra seguro y vigilante colocando el contrato inteligente en un explorador de bloques.
Esto no sólo le permite realizar un seguimiento de sus transacciones, sino que también garantiza que pueda realizar retiradas si se produce una interrupción o el sitio web deja de funcionar. Interactuar directamente con los contratos inteligentes requiere ciertos conocimientos técnicos y experiencia, pero colocarlos en un explorador de bloques ofrece una alternativa segura para controlar su participación.
Conclusiones
En general, DeFi 2.0 tiene el potencial de revolucionar la forma en que los usuarios de criptomonedas acceden y utilizan los servicios financieros. Sin embargo, es importante ser consciente de los riesgos asociados a la inversión en proyectos financieros descentralizados y tomar medidas para mitigarlos en la medida de lo posible. Si estás buscando una forma de tener más control sobre tus finanzas sin dejar de tener acceso a instrumentos financieros modernos como préstamos o pólizas de seguros, entonces DeFi 2.0 puede ser justo lo que necesitas. ¿Quieres saber más acerca del tema? ¡Contáctanos!
